家住黑龙江双鸭山的韩女士经营着一家工厂,2020年秋天,工厂资金周转困难。韩女士四处凑钱,就在这时,她接到了一个电话,对方称可以帮助她办理无抵押、低利息的大额贷款。这似乎一下子就解了韩女士燃眉之急。然而,贷款最终并没有拿到,两年后她接到了警方打来的电话,由此也牵出一起波及200多名被害人的贷款骗局。
被害人 韩女士:无意间接到这个电话,说你需要资金贷款吗?因为我做粮食生意,入秋用一大笔资金。他说他是哈尔滨什么公司,他们贷款利率很低,还方便,贷的额度很大。
声称公司实力强大 邀被害人前往公司洽谈
(相关资料图)
对方在电话中告诉韩女士,自己是一家正规贷款公司的业务员,公司和各大银行都有合作,并且公司地址就位于哈尔滨市道里区的一栋写字楼内,韩女士如果有怀疑,可以来公司看一看。
被害人 韩女士:我就到他公司了,到那一看特别正规,还真有不少人去。墙上挂着很多家银行,接待服务都挺标准化的。
韩女士说,她当时看到这家公司面积不小,内部布置得井井有条,同时还有很多和她一样的人前来办理贷款业务,应该不是什么骗子公司。
被害人 韩女士:因为我马上就收粮了,急需用款,贷五百万在银行贷的利率比较高,它利率比较低。
经过一番思量,韩女士最终决定,就在这里办理贷款。业务员告诉韩女士,按照正规的贷款程序,银行工作人员首先要对韩女士的工厂做一个价格评估,然后韩女士就可以拿到五百万元的贷款。
被害人 韩女士:他说到你公司厂子看一下,回来马上就给你放款,二十天之内。
要开始走流程 必须先交两万元服务费
不过,业务员说在价格评估前,双方需要签订服务合同,韩女士则要根据贷款额度交付两万元的服务费。
被害人 韩女士:我觉得能接受,感觉手续还比较简便,速度还比较快,当时就这么想的。
业务员向韩女士承诺,这一系列的贷款流程很快就会开始,韩女士可以回家耐心等待银行工作人员上门进行价格评估。
被害人 韩女士:他那意思就是,你就等着,上你家去考察评估。干等不来,打好多次电话,他也没来。
原来,对方以韩女士征信有问题的理由,迟迟没有上门对韩女士的工厂进行价格评估。时间一过就是两年,直到韩女士接到了警方打来的电话。
而和韩女士有着一样遭遇的,还有在哈尔滨做生意的张先生。
被害人 张先生:当时业务员给我打电话,说他们这个公司可以办理银行无抵押贷款,他们承诺速度快,利息低。
和韩女士一样,张先生也去了实地考察,看到满墙的合作银行标志,人员配备齐全,急需用钱的张先生就相信了这家公司。
然而,服务费交了之后,张先生的贷款却仿佛是石沉大海一般,没有一点音信。
被害人 张先生:一拖再拖,拖到最后当时跟我谈的业务员都离职了,就让等,说手续没齐全。后来我报警,警官也跟我说,不光是你,在你之前也有很多人报警,而且给人家害的都很惨。
接到多起类似报案
但案件性质难确定
警方在接到多起报案后,已经对这家公司展开了秘密侦查。不过,警方接到的群众报警大多是表示,自己遇到了合同纠纷。民警在梳理这些报案材料后却发现,这些纠纷的背后并没有那么简单。
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 张翔禹:我们陆陆续续接到了十几名老百姓的报警,当时说是在这个科技公司办理贷款没有下款。
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 王宇晨:因为掌握证据特别少,所以对这一案件难以定性。
为了能够尽快确定这一案件的性质,警方决定走访多地,寻找被害人。
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 张翔禹:在我们取证过程当中,有一次到了黑龙江某一个县级市,到了之后,被害人告诉我自己连打车的钱都已经没有了,他当时的境遇非常惨。他当时的想法是,把自己在农村的地多包一点,想扩大经营生产,然后拿着自己的资质去办了这个贷款,没想到雪上加霜了。
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 王宇晨:发现这个公司当时一共为200多个被害人办理了手续,涉案金额特别巨大,大概能达到500多万元。
那么,这家公司是否真的像他们所宣称的那样和各大银行有合作,可以办理贷款呢?
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 王宇晨:去各个银行调查走访发现,银行跟这个公司没有任何的合作关系。
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 张翔禹:对于是否涉嫌诈骗,需要看这个公司是否有能力去办理银行贷款,如果说它没有能力,单纯的只是以办理银行贷款作为一个幌子,那么这个公司就涉嫌诈骗了。
人去楼空 警方如何固定犯罪证据
警方确认,这家公司其实是一个有着严密组织架构的诈骗团伙。然而这伙狡猾的骗子早已消失得无影无踪。那么警方该如何锁定这伙嫌疑人的犯罪证据呢?
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 王宇晨:这个公司已经人去楼空了,所有东西都搬走了,很多关键性材料都没有了,像电脑里的账,还有跟客户签订的协议、收据这些都没有了。
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 张翔禹:我们通过倒查这230多个被害人之后,又对这个公司的组织架构进行了分析,通过分析发现,这个公司是2016年初,于犯罪嫌疑人张某某组建成立的,下设有销售部、金融部、人事部和财务部等部门。
调查显示,团伙主犯张某某是哈尔滨人,有着从事金融贷款方面的经历。
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 王宇晨:他当时成立这个公司之前,他对贷款金融服务非常了解,而且对各大银行贷款的流程也非常了解。
通过大量细致的工作,警方最终充分掌握了主要犯罪嫌疑人的犯罪事实和活动区域。于是警方决定,对这个犯罪团伙立即实施抓捕。
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 王宇晨:公司的人员架构非常多,有总经理、经理,还有团队经理、组员,所以我们认为一定要实施一个科学的抓捕方案,先从经理开始抓,然后丰富这个框架。
哈尔滨市公安局道里分局建国街派出所民警 张翔禹:先后前往的十多个城市,已经抓捕了64人,均已采取刑事强制措施。
警方提示,如果群众有贷款需求,一定要通过正规渠道办理,不要抱有侥幸心理,任何声称“无抵押、低利息”的贷款都是骗局。
来源 央视新闻客户端
编辑 李环宇
流程编辑 刘伟利
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